Aktiendepot eröffnen, am besten mit einem Online Broker Vergleich

Warum sollten Sie ein Aktiendepot eröffnen?

Die Inflation frisst langsam ihre Ersparnisse auf zumindest dann, wenn Sie es zu den aktuell angebotenen Zinsen auf dem Girokonto liegen lassen. Wer das umgehen will sollte sein Kapital gewinnbringend anlegen, am besten geht dies mit Wertpapieren. Zwar gibt es hier ein höheres Risiko als Beispielsweise bei einem Fest- oder Tagesgeldkonto, dafür werden die Anleger mit einer im Durchschnitt höheren Rendite entschädigt. Wer allerdings sehr ängstlich mit seinem Geld umgeht, sollte von Wertpapieren lieber die Finger lassen, auch für kurzfristige Investitionen eignen sich Wertpapiere nur bedingt. Wenn Sie das angelegte Geld in den nächsten Monaten oder auch in 2-3 Jahren wieder benötigen, sollten Sie es lieber auf ein Festgeldkonto einzahlen.

Selbst, wer noch nie über Aktien nachgedacht hat, wird es wahrscheinlich derzeit tun. Die Inflationsrate lag im September bei 1,6 Prozent. Verbraucher bekommen auf einem Girokonto, einem Tages- oder einem Festgeldkonten nicht einmal Zinsen, in gleicher Höhe, für Ihre Ersparnisse.
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Was bedeutet das für Ihr gespartes Geld?

Die aktuelle Teuerungsrate verringert das eigene Vermögen.

Wer dagegen etwas unternehmen möchte, sollte deshalb einen Teil seines Vermögens an der Börse investieren: in Aktien, Fonds und ETFs. Hier ist ein breitgefächertes Portfolio sehr wichtig, nur so lässt sich das Risiko von möglichen Verlusten minimieren. Doch um an der Börse mitmachen zu können, müssen künftige Anleger erst ein Aktiendepot eröffnen. Die ist nicht so schwierig und selbst für einen Laien in kurzer Zeit durchgeführt.

Darauf sollten bei einem Aktiendepot achten:

Bevor Sie sich dazu entscheiden ein Aktiendepot zu eröffnen sollten Sie die Aktiendepots miteinander vergleichen. Wie bei einem Giro- oder Festgeldkonto gibt es hier auch verschiedene Konditionen und Vertragsinhalte. Das richtige Aktiendepot entscheidet wieviel Geld von Ihrem Gewinn an der Börse übrig bleibt.

Welche Kosten und Gebühren fallen an

Wer mit Aktien handeln möchte sollte sich im Vorfeld einen Überblick über die anfallenden Kosten verschaffen. Diese sind, je nach Anbieter unterschiedlich hoch. Besonders wenn man die Kosten der Hausbanken mit denen eines Online Brokers vergleicht, kann man sehr deutliche Unterschiede feststellen. Während man für die Kontoführung bei Hausbanken eine Grundgebühr zahlen muss, fallen diese Kosten, bei Online Brokern oft komplett weg. Viele Anbieter verzichten bei einem gewissen Umsatz oder einer entsprechenden Orderanzahl ebenfalls auf eine Grundgebühr für das Depotkonto. Im Übrigen ist die reine Eröffnung eines Aktiendepots meist kostenlos, auch bei Ihrer Hausbank.

Order Handling bzw. Ordergebühren

Die Order Handling Gebühr, ist die anfallende Gebühr, die von Ihrem Depotanbieter für jeden Kauf und Verkauf von Wertpapieren verlangt wird. Bei traditionellen Hausbanken liegt diese bei etwa 1% des aktuellen Kurswertes. Aber Vorsicht, bei kleinen Orders (unter 5000 Euro) fällt üblicherweise eine Mindestgebühr an (zwischen 20,00 Euro und 30,00 Euro). Deutlich günstiger ist die Handling- Gebühr bei Direktbanken oder Online Broker. Hier wird bei Kleinaufträgen (bis 5000 Euro) in der Regel eine Gebühr von 5,00 Euro – 12,00 Euro berechnet.

Kosten bei Teilausführungen

Bei Teilausführungen wird Ihr Wertpapierauftrag nicht auf einmal ausgeführt, sondern in Teilmengen. Das passiert dann, wenn im Handelssystem auf die erteilte Order mehrere Gegenangebote stoßen. Dies kann ein Vorteil sein wenn dadurch ein günstigerer Preis entsteht. Bei vielen Anbietern müssen für die Teilausführungen jedoch weitere Kosten getragen werden, obwohl den Banken selbst keine Gebühren von der Börse berechnet werden. Bei einem Vergleich der Broker sollten Sie daher auf diese Kosten achten, meist werden diese direkt angegeben.

Telefonausführung von Orders

Orders werden bei Hausbanken und Online Broker in aller Regel über das Internet ausgeführt. Es gibt jedoch die Möglichkeit den Kauf oder Verkauf von Aktien über das Telefon in Auftrag zu geben. Beispielsweise wenn das Internet eine Störung hat oder man im Urlaub ist und über keinen Internetzugang verfügt. Viele Banken verlangen allerdings für diesen Service eine Pauschalgebühr. Es sollte dementsprechend nur im Notfall angewendet werden. Denn auch dadurch verringert sich natürlich auch Ihr Gewinn.

Sicherheit

Achten Sie bei einem Aktiendepot Konto auf die Sicherheit dieses. Viele Anbieter sichert Ihr Kapital durch die sogenannte Einlagesicherung. Dies schützt Ihr Vermögen falls der Depotanbieter selbst in wirtschaftliche Schwierigkeiten geraten sollte. Allerdings wird Ihr Vermögen oft nur bis zu einer Maximalgrenze von 100.000 Euro gesichert. Alles was über diesem Betrag liegt kann unter Umständen verloren gehen.

Aktiendepot Vergleich

Ein Online Aktiendepot Vergleich kann Ihnen dabei helfen, wenn Sie ein Aktien Depot eröffnen möchten. Dabei werden vor allem die Kosten der Anbieter gegenüber gestellt. Doch Bevor Sie einen Vergleich durchführen sollten Sie sich entscheiden ob Sie ein Aktien Depot bei Ihrer Hausbank eröffnen möchten oder lieber bei einem Online Broker.

Die Vorteile eines Online- Aktiendepots

Neben den Kostenvorteilen eines Online Depots gibt es noch weitere Vorteile denen man Beachtung schenken sollte. Durch einen Online Zugang können Sie jederzeit einen Einblick in Ihr Aktiengeschäft erhalten. Außerdem können Sie immer dann mit Aktien handeln wenn die jeweiligen Börsen für den Handel geöffnet haben und müssen sich nicht an die Öffnungszeiten Ihrer Bank halten. Online Broker stellen Ihnen in der Regel Realtime Kurse zur Verfügung, so lassen sich auch exakte Trades abwickeln.
Bei vielen Hausbanken wird dies überhaupt nicht angeboten.

Die wichtigsten Vorteile wenn Sie online ein Aktiendepot eröffnen:

  • Keine oder nur geringe monatliche Kontoführungsgebühre
  • Niedrigere Gebühren beim Order- Handling
  • Sie müssen Sich nach keiner Öffnungszeiten richten
  • Viele verschiedene Fonds
  • Real- Time Kurse

Die Vorteile eines Depot Kontos bei Ihrer Hausbank

Der Vorteil bei der Hausbank, Sie bieten noch weitere Finanzprodukte an. Unter anderem ein Giro oder Tagesgeldkonto. Diese können als Verrechnungskonto für das Depotkonto dienen. Durch dieses Kombi- Paket wird von der Bank meist auf die Kontoführungsgebühr verzichtet. Doch nicht nur die gesparten Kosten sind ein Vorteil, man muss sich nicht um die Eröffnung eines weiteren Kontos kümmern. Durch den Online Zugang der Bank kann man zudem beide Konten auf einmal verwalten und auch die jeweiligen Transaktionen nachvollziehen.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Beratung bei Fonds durch die Bank
  • Kostenloses Verrechnungskonto
  • Einfacherer Verwaltung als bei mehreren einzelnen Anbieter

Aber nicht nur das Kombi-Paket von Verrechnungskonto und Depot Konto ist günstig. Wer ein Aktien Depot Konto eröffnen will, kann im Internet auch zahlreiche Angebote von kostenlosen Girokonten oder Tagesgeldkonten finden. Diese lassen sich im Internet miteinander vergleichen und man findet schnell und einfach ein kostengünstiges Angebot. Achten Sie dabei auf die Angebotenen Zinsen, denn je höher die Verzinsung ausfällt umso größer ist Ihr Gewinn.

Welche Angebote werden bei einem Aktiendepot vergleich benötigt?

Wie hoch ist Ihr durchschnittliches Ordervolumen?

Bei einem Vergleich werden Sie nach Ihrem durchschnittlichen Odervolumen gefragt. Doch wie berechnet sich dieser? Sie können dies ganz leicht selbst errechnen, die Stückzahl der Wertpapiere mal den aktuellen Aktienkurs. Es wird nicht empfohlen ein zu niedriges Ordervolumen zu nutzen. Durch die anfallenden Handling Gebühren bleibt von Ihrem erzielten Gewinn nicht viel übrig.

Wie viele Orders werden Sie im Jahr durchschnittlich platzieren?

Wer mehr handelt bezahlt natürlich auch mehr Gebühren für seine Transaktionen. Je höher Ihr Ordervolumen, desto lukrativer sind natürlich auch die Käufe und Verkäufe für den Online Broker oder die Hausbank. Viele Anbieter verschenken an aktive Trader regelmäßig kostenlose Orders.

Wie viele Orders werden Sie über das Internet abwickeln?

Reine Online Broker sind meist günstiger als Filialbanken. Je mehr Sie über das Internet handeln möchten, umso geeigneter ist ein Online Broker für Sie. Diese brauchen keine Mieten für Bürogebäude zu zahlen und können Ihren Service daher günstiger anbieten. Auch an Mitarbeiter kann durch weniger Filialen gespart werden. Gerade bei Aktien, Anleihen und strukturierten Finanzprodukten ist der Handel über das Internet zu empfehlen. Realtime Kurse und schnelles Handlungsvermögen ist bei den schnellen Marktbewegungen sehr wichtig.

Wie hoch ist Ihr Depotvolumen?

Das durchschnittliche Depotvolumen berechnet sich folgendermaßen: Die Stückzahl Ihrer gesamten Wertpapiere mal den jeweiligen Preis pro Wertpapier. Hinzugerechnet wird die freie Liquidität die auf dem Online Depot zur Verfügung steht. Viele Online Broker richten Angebote an Anleger die mit einem niedrigen Depotvolumen handeln (5000 Euro – 10000 Euro)

Wie funktioniert der Vergleich?

Ein Vergleich von Aktiendepots kann jederzeit durchgeführt werden, selbst von einem Laien. Geben Sie einfach die geforderten Daten in den Vergleichsrechner ein und schon werden die Angebote für Sie miteinander verglichen. Dabei werden als Grundlage Ihre Eingegebenen Daten verwendet. Sie sollten demnach versuchen diese so exakt wie möglich zu beantworten. Der Vergleichsrechner achtet in erster Linie auf die anfallenden Kosten.

Sollten Sie kaum Erfahrung mit dem Handel von Aktien haben sind Sie wahrscheinlich erst einmal ein Kleinanleger, achten Sie daher auf die Mindestgebühr die gezahlt werden muss. Es gibt auch eine Höchstgrenze, diese ist aber für Anleger mit einem hohen Depotvolumen interessant. Beide Werte werden auch bei einem Vergleich berücksichtigt. Nach dem Vergleich sollten Sie sich über den Anbieter informieren. Oft sehen Angebote verlockend aus, werden aber zu einer teuren Angelegenheit.

Darum man vor der Aktiendepot eröffnung einen Vergleich machen

Ein Aktiendepot Vergleich in dem man seine Voraussichtlichen Handlungen eingeben muss ist sehr wichtig. Die unterschiedlichen Gebührenmodelle sprechen die verschiedenen Anleger an und sind je nach Handelsvolumen für unterschiedliche Anleger geeignet. Von daher gibt es pauschal nicht das beste Online Depot, sondern muss ganz individuell berechnet werden!

Wie erkennen Sie einen seriösen Online Broker?

Klassische Broker verwahren die Wertpapiere ihrer Kunden nur, bei einer Pleite sind sie, anders als Bankguthaben, nicht betroffen. Trotzdem ist ein seriöser Broker wichtig.

Aufklärung über Risiken

Aktien können fallen oder steigen. Ein Anbieter sollte demnach nicht nur über mögliche Gewinne informieren sondern seine Kunden auch darüber aufklären welche Risiken es gibt. Nicht jedem ist bewusst das man mit einer falschen Order sein ganzen Kapital verlieren kann.

Transparenz

Gerade bei möglichen Kosten sollte man nicht jede einzelne Seite durchsuchen müssen. Ein seriöser Broker sollte alle anfallenden Kosten aufzeigen. Prinzipiell gilt: Je einfacher die Kosten strukturiert sind, desto besser ist es für Sie als Anleger zu durchschauen.

Sitz in der Europäischen Union

Jeder Broker der seinen Sitz in der EU hat muss sich an gewisse Richtlinien halten. Beispielsweise den Anlegerschutz. Jedes Guthaben unter 100.000 Euro muss abgesichert sein. Außerdem kann er in dem Sitz seines Landes verklagt werden. Ideal ist es natürlich wenn der Broker seinen Sitz in Deutschland hat. Dazu zählen auch die rechtlich selbständigen Einheiten ausländischer Banken, beispielsweise die zur niederländischen ING gehörende ING DiBa oder die zur Unicredit Gruppe gehörende Münchener DAB Bank.
Das Direkt-Depot der ING-DiBa!

Gute Erreichbarkeit

Ein Broker sollte gut erreichbar sein. Natürlich kann er keinen 24 Stunden Service anbieten, zur normalen Geschäftsöffnungszeiten sollte man aber immer mit einem Mitarbeiter sprechen können. Ist dies nicht der Fall spricht das nicht gerade von Seriosität.

Tipps für den Start

Sie haben durch einen Online Broker Vergleich ein gutes Angebot gefunden und möchten nun ein Aktiendepot eröffnen? Dem steht nichts im Wege, allerdings sollten Sie sich an einige Grundlagen halten.

Nutzen Sie nie geliehenes Geld, es gab schon einige Anleger der viel Geld verspekuliert haben. Ist es nicht Ihres können Sie es unter Umständen nicht zurück zahlen. – Verlieren Sie nicht die Nerven, Aktien können fallen und steigen. Sie sollten versuchen sich nicht zu stark von dem aktuellen Kurs beeinflussen zu lassen. Verfolgen Sie eine klare Strategie und bleiben Sie auch bei dieser. Natürlich ist es schön mit einer Ordner gute Gewinne zu erzielen, aber auch das Gegenteil ist schnell möglich. Bilden Sie sich vor jeder Transaktion eine eigene Meinung und vertrauen Sie nicht nur auf Berater oder andere Anleger.

  • Handeln Sie nur mit Wertpapieren mit denen Sie sich auskennen.
  • Setzen Sie sich Limits. Dies ist sehr wichtig, sowohl für Verluste als auch für Gewinne. Ist dieses Limit erreicht sollten Sie handeln.
  • Streuen Sie das Risiko mit einem breiten Portfolio.
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